Recentemente, un avviso sul noto forum underground “DarkForum” ha riacceso i riflettori sul crescente e pericoloso mercato della compravendita di documenti d’identità rubati o falsificati.

L’annuncio, che offre un “pacchetto privato di documenti italiani” al costo di circa 300 dollari (circa 280-300 euro), rivela come l’identità digitale sia diventata una merce di scambio fondamentale per il crimine finanziario.

L’obiettivo esplicito di questi pacchetti è superare i processi di KYC (Know Your Customer o “Conosci il tuo cliente”). Il KYC è lo standard di verifica dell’identità imposto a banche, piattaforme di criptovalute e servizi di pagamento per prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Aggirare questi controlli con documenti falsi o autentici rubati permette ai criminali di operare nell’anonimato.

Il Contenuto di un Pacchetto: Non Solo la Carta d’Identità

Un “pacchetto KYC” completo venduto su questi canali non include solo una copia scannerizzata di un documento d’identità, ma è spesso una combinazione di dati e immagini realizzate per ingannare i sofisticati sistemi di verifica.

“Questi set di documenti sono la chiave di volta per i truffatori,” spiega un analista di sicurezza informatica. “Non basta avere una foto della patente. Spesso includono anche prove di residenza, come bollette o estratti conto, e, nel caso di frodi più elaborate, persino un ‘selfie KYC’ della vittima ignara che tiene in mano il proprio documento. Questi documenti vengono tipicamente sottratti tramite attacchi di phishing, malware o violazioni di database“, spiega Dark Lab il gruppo di intelligence delle minacce di Red Hot Cyber che ha rilevato questo post nei mercati underground.

Le Frodi Sostenute dall’Anonimato

L’identità rubata viene impiegata per una serie di attività illecite, creando gravi problemi per le vittime:

1. Riciclaggio di Denaro: La destinazione principale è l’apertura di conti “muli” su exchange di criptovalute o servizi di trasferimento di denaro. Utilizzando l’identità rubata, i criminali possono convertire fondi di origine illecita (provenienti da ransomware, truffe informatiche, ecc.) in valuta pulita, rendendo il tracciamento quasi impossibile;
2. Furto d’Identità Finanziario: I documenti permettono di aprire conti bancari o linee di credito, contrarre prestiti o richiedere carte a nome della vittima, lasciandola con debiti e un profilo creditizio rovinato;
3. Evasione di Restrizioni: Vengono usati per aggirare i divieti imposti da piattaforme online, permettendo agli utenti bannati di ricreare nuovi profili per perpetrare ulteriori truffe.

La Risposta delle Autorità e La Difesa del Cittadino

Le autorità investigative, monitorano costantemente questi annunci. La vendita e l’acquisto di tali pacchetti costituiscono reato, con pene severe per furto d’identità e riciclaggio di denaro.

Per i cittadini, la prevenzione è l’unica vera difesa. Gli esperti raccomandano di:

• Non condividere mai copie di documenti d’identità tramite email o canali non crittografati;
• Diffidare di richieste inaspettate di “aggiornare i documenti” o di inviare “selfie con la carta d’identità” da parte di siti web o app non verificati;
• Utilizzare password forti e l’autenticazione a due fattori (2FA) per tutti gli account online, in particolare quelli finanziari, per ridurre il rischio di violazioni.

Il mercato nero dei documenti d’identità è un promemoria costante di come i nostri dati personali siano l’asset più prezioso per il crimine organizzato, e di come la prudenza digitale sia ormai essenziale quanto la sicurezza fisica.

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